Mes solutions

L’ingénierie patrimoniale consiste à analyser votre patrimoine dans son ensemble, à comprendre votre projet de vie et à vous proposer une stratégie sur mesure.

Constitution d’un capital, optimisation financière, préparation du départ à la retraite, protection de la famille, transmission à des proches, réduction d’impôts, autant de sujets sur lesquels nous pouvons vous accompagner. 

Chacune de mes approches repose sur une étude civile, fiscale et économique de votre situation, de votre projet, de vos objectifs et des solutions possibles.

Mes préconisations peuvent reposer sur des solutions juridiques de réorganisation patrimoniale : montage de sociétés et créations de SCI, adoption ou réaménagement de contrat de mariage ou de convention de PACS, donations, legs, démembrement de propriété, …

Elles peuvent aussi tendre vers la recherche de nouvelles solutions d’investissements, mon offre de placements étant largement diversifiée :

  • Placements immobiliers : je peux vous accompagner dans tous vos projets, en adéquation avec la meilleure solution selon votre profil, pour un investissement clef en main et fiscalement avantageux, dans le cadre de dispositif ordinaire de l’ancien avec travaux pour du déficit foncier, dans le cadre de la loi Pinel, de la loi Malraux, en Monument Historique ou encore en location meublée ;
  • Placements en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : l’avantage de l’immobilier sans les contraintes de gestion, je recherche des objectifs de performance à long terme supérieurs à 5 %, et pour cela je travaille avec d’importantes sociétés de gestion (CORUM, La Française AM, Atland Voisin, Perial AM, …)
  • Placements assurances : j’ai sélectionné des contrats d’Assurances Vie ou de Capitalisation, de droit français ou luxembourgeois, ainsi que des PER (Plan d’Epargne Retraite) proposés par des assureurs de renom (Suravenir, Oradéa, SwissLife, SogeLife, …) offrant d’excellents supports en Euros et de très belles opportunités en unités de comptes ;
  • Placements financiers : en diversification, je peux vous proposer divers supports en comptes titres, des fonds structurés, des fonds de défiscalisation tels que des parts de groupements viticoles ou forestiers, des FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et des FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) ou encore des contrats éligibles au 150-0 B Ter.

Je travaille en grille ouverte avec de nombreux fournisseurs (professionnels de l’immobilier, assureurs, sociétés de gestion, plateformes spécialisées…) tous reconnus pour la qualité de leurs offres et leurs sérieux. Chaque support de placement est par ailleurs soigneusement sélectionné sur des critères qualitatifs et quantitatifs.

Cet accompagnement ne se résume pas à une intervention ponctuelle. Nous assurons un suivi dans la durée, avec des préconisations régulières sur la gestion des investissements réalisés, les arbitrages éventuellement nécessaires, en adaptation permanente avec les évolutions du contexte économique et législatif, de votre situation personnelle et de vos objectifs.