Conseil en gestion de patrimoine

L’ingénierie patrimoniale consiste à analyser votre patrimoine dans son ensemble, à comprendre votre projet de vie et à vous proposer une stratégie sur mesure.

Constitution d’un capital, optimisation financière, préparation du départ à la retraite, protection de la famille, transmission à des proches, réduction d’impôts, autant de sujets sur lesquels nous pouvons vous accompagner.

Chacune de nos approches repose sur une étude civile, fiscale et économique de votre situation, de votre projet, de vos objectifs et des solutions possibles.

Nos préconisations peuvent reposer sur des solutions juridiques de réorganisation patrimoniale : montage de sociétés et créations de SCI, adoption ou réaménagement de contrat de mariage ou de convention de PACS, donations, legs, démembrement de propriété, …

Elles peuvent aussi tendre vers la recherche de nouvelles solutions d’investissements, notre offre de placements étant largement diversifiée :

  • Placements immobiliers : nous pouvons vous accompagner dans tous vos projets, en adéquation avec la meilleure solution selon votre profil, dans le cadre de dispositif ordinaire de l’ancien avec travaux, de la loi Pinel, de la loi Malraux, en Monument Historique ou encore en location meublée pour un investissement serein et fiscalement avantageux ;
  • Placements en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : l’avantage de l’immobilier sans les contraintes de gestion, nous recherchons des objectifs de performance supérieurs à 5 %, et pour cela nous travaillons avec d’importantes sociétés de gestion (CORUM, La Française AM, Atland Voisin, Perial AM, …)
  • Placements financiers : nous avons sélectionné des contrats d’Assurances Vie ou de Capitalisation, de droit français ou luxembourgeois, ainsi que des PER (Plan d’Epargne Retraite) proposés par des assureurs de renom (Suravenir, Oradéa, SwissLife, SogeLife, …) offrant d’excellents supports en Euros et de belles offres en unités de comptes ;
  • Placements autres : en diversification, nous pouvons vous proposer des fonds de défiscalisation tels que les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) pour les particuliers ou des contrats éligibles au 150-0 B Ter pour les professionnels, ou encore vous accompagner dans l’achat de parts de groupements viticoles ou forestiers.

Nous travaillons en grille ouverte avec de multiples fournisseurs de placements, tous reconnus pour la qualité de leurs offres et leurs sérieux et chaque support de placement est soigneusement sélectionné par notre équipe sur des critères qualitatifs et quantitatifs.

Cet accompagnement ne se résume pas à une intervention ponctuelle. Nous assurons un suivi dans la durée, avec des préconisations régulières sur la gestion des investissements réalisés, les arbitrages éventuellement nécessaires, en adaptation permanente avec les évolutions du contexte économique et législatif, de votre situation personnelle et de vos objectifs.